 VALOR
LIQUIDATIVO DE LA PARTICIPACIÓN
Cada
día, se obtiene un valor liquidativo de la
participación al que se podrán comprar o vender
participaciones al día siguiente.
Este
valor liquidativo, resulta de valorar el patrimonio total
del fondo al cierre de ese día y dividirlo entre el número
total de participaciones en poder de los partícipes.
La obtención del valor total del
Fondo implica la valoración diaria de todos los activos del
Fondo, la periodificación de los intereses devengados hasta
ese día, y el cálculo de los gastos imputables hasta la
fecha, como son la tasa de gestión, la tasa de depósito y la
auditoría anual del Fondo.
De esta forma, se obtiene el valor
que tendría el Plan de Pensiones si lo vendiésemos todo ese
día (derechos y obligaciones). El resultado
de dividir este valor entre el número de participaciones en
circulación, nos ofrece el valor liquidativo de la
participación.
Aplicando este precio diariamente
a las participaciones que se venden o compran, nos
garantizamos que cada entrada o salida de dinero no se
beneficia de rendimientos obtenidos anteriormente ni
viceversa.
En la evolución del valor
liquidativo de la participación reside la rentabilidad del
Plan de Pensiones.
A medida que sube el precio de
nuestras participaciones, se refleja en nuestro derecho
consolidado la rentabilidad del Plan de Pensiones.
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